Esta funcionalidad de línea de crédito te permite asignar y gestionar líneas de crédito a cada uno de tus clientes, de manera eficiente y centralizada dentro del sistema de gestión de facturas.
¿Qué es una línea de crédito?
Es una funcionalidad que permite establecer un límite de crédito para cada cliente, asignado un monto de facturación que facilita el seguimiento de la deuda acumulada de tus clientes. Esto facilita el manejo de ventas y la gestión de riesgos financieros.
¿Cómo definir una línea de crédito a un cliente?
Revisa el artículo sobre ¿Cómo definir, editar o eliminar una línea de crédito? 🔗
Especificaciones
Visualización de la línea de crédito
La línea de crédito asignada se visualizará en la sección del cliente con una barra de progreso que muestra el porcentaje del crédito utilizado. Debajo de la barra, se detallarán el monto utilizado, el monto disponible, el cupo adicional y cualquier caso especial.
La siguiente imagen muestra un ejemplo de cómo se visualiza la línea de crédito definida para el cliente “Stark Industries”.
Vista de Resumen (dashboard)
En el Resumen (dashboard principal), podrás ver el total combinado disponible de todas las líneas de crédito de tus clientes, además, se visualizarán los casos de sobrecupo y sobreabono aplicado a la suma total de las líneas de crédito de tus clientes.
La siguiente imagen muestra un ejemplo del gráfico que encontrarás en la plataforma:
Casos especiales
Sobrecupo: Ocurre cuando el monto utilizado supera el límite de crédito establecido. En la barra de progreso, se añadirá una sección proporcional al valor excedido, coloreada de amarillo. Además, en el detalle de montos, la cantidad de sobrecupo aparecerá en amarillo.
La siguiente imagen muestra cómo se visualiza un sobrecupo de un cliente.
Sobreabono: Es la situación opuesta al sobrecupo, donde el cliente ha abonado más de lo adeudado. Este monto extra aparecerá en color verde.
La siguiente imagen muestra cómo se visualiza un sobrecupo de un cliente.
Gestión masiva
Puedes agregar líneas de crédito de forma masiva al cargar clientes mediante la plantilla predeterminada, incluyendo los campos montolineacredito y monedalineacredito.
Ingresa a la sección de “Clientes” dentro del módulo Cuentas por cobrar.
Haz clic en “Opciones” en el encabezado de la vista de clientes y luego selecciona la opción "Importar".
Haz clic en “Comenzar” para comenzar con la importación de clientes.
Continúa con las carga agregando los campos
montolineacreditoymonedalineacreditoen la plantilla para que se carguen tus clientes con la línea de crédito definida.