Aquí detallaremos los tres niveles de verificación - Light, Medium y Full - explicando los documentos requeridos, funcionalidades habilitadas y restricciones para cada nivel.
Nivel 1: Verificación Light
En el primer nivel de verificación, solicitamos el RUT y el nombre de la empresa. Estos datos vienen pre rellenados desde el registro inicial en nuestro wizard. Es esencial completar esta etapa para el uso básico de Duemint.
Funcionalidades y limitaciones
Permite: Recibir dinero sin topes mensuales y configurar links de pagos.
No permite: Enviar dinero desde la billetera, crear billeteras adicionales o firmas para transferencias.
Nivel 2: Verificación Medium
Esta verificación se requiere para manejar egresos mensuales acumulados de hasta $500,000 CLP.
Documentación y acciones requeridas
Verificación de RUT
Opción automática: Conexión directa con el Servicio de Impuestos Internos (SII) usando el RUT y contraseña de la empresa.
Opción manual: Presentar Certificado de rol único tributario, eRUT e inicio de actividades.
Formulario de declaración PEP: Para socios con más del 10% de participación o con poderes. Incluye revisión de listas como terrorismo, ONU, etc.
Nota: En caso de ser PEP, se requerirán documentos del Nivel 3 y se aplicarán limitaciones del Nivel 1 hasta la aprobación de todos los documentos.
Funcionalidades y limitaciones
Permite: Egresos de hasta CLP 5.000.00 mensuales, herramientas para enviar dinero y agregar firmas de destinatarios simples.
No permite: Agregar firmas de egresos ni nuevas billeteras.
Nivel 3: Verificación Full
Este nivel es para usuarios que necesiten realizar egresos de dinero sin límites mensuales.
Documentación y acciones requeridas
Poderes de la empresa.
Certificado de vigencia de poderes (hasta 30 días de antigüedad).
Certificado de vigencia de la sociedad (hasta 30 días de antigüedad).
Copia de la escritura de constitución de la empresa.
Declaración de los beneficiarios finales.
Declaración del propósito de relación legal o contractual.
Proceso de verificación
Con la verificación de los poderes de la empresa, los firmantes se marcarán como legales y verificados.
Se establecerá un recordatorio anual para confirmar la vigencia de los documentos.
Funcionalidades post-aprobación
Una vez aprobada la verificación completa, se otorgará acceso a Duemint sin restricciones, incluyendo:
Egresos sin topes mensuales.
Creación ilimitada de nuevas billeteras primarias y secundarias.
Agregación de nuevas firmas simples.
Este proceso garantiza un uso seguro y eficiente de Duemint, adaptándose a las necesidades específicas de cada empresa.
Si necesitas más información sobre este tema o tienes alguna pregunta específica, no dudes en consultar nuestros otros artículos relacionados o ponte en contacto con nuestro equipo de soporte.